---
title: "Πιστωτικές πολιτικές (Credit control)"
canonical: "https://wiki.soft1.eu/space/SS5EL/10945361/%CE%A0%CE%B9%CF%83%CF%84%CF%89%CF%84%CE%B9%CE%BA%CE%AD%CF%82%20%CF%80%CE%BF%CE%BB%CE%B9%CF%84%CE%B9%CE%BA%CE%AD%CF%82%20(Credit%20control)"
format: markdown
---
Οι πιστωτικοί έλεγχοι αποτελούν ουσιαστικά τις συνθήκες βάσει των οποίων γίνεται ο έλεγχος των πιστωτικών ορίων των συναλλασσομένων κατά την καταχώρηση των παραστατικών.

- Ισχυρός μηχανισμός δημιουργίας σεναρίων πιστωτικού ελέγχου με συμμετοχή πλήθους υπολογιζόμενων αριθμοδεικτών και παραμέτρων. Τα σενάρια ελέγχων έχουν τη δυνατότητα να εφαρμόζονται επιλεκτικά σε συγκεκριμένες κατηγορίες παραστατικών, αλλά και τρόπων πληρωμής και να εφαρμόζουν αυτόματα προειδοποιήσεις, απαγορεύσεις, ερωτήσεις, αλλά και διαδικασίες εγκρίσεων κατά την καταχώριση παραστατικών.
- Δυνατότητα ενεργοποίησης των ελέγχων.
- Προϋποθέτει την ενότητα Πωλήσεων ή Αγορών ή Δαπανών/ Ειδικών Συναλλαγών.

## Δημιουργία πιστωτικών ελέγχων

### Πιστωτικοί έλεγχοι

► Αρχικά θα πρέπει να ορίσετε τους **πιστωτικούς ελέγχους**. Για τη δημιουργία των ελέγχων ακολουθείτε τη διαδρομή Παράμετροι – Πιστωτικοί έλεγχοι – Πιστωτικοί έλεγχοι.

![image](media://feaf075d-1776-4578-a3aa-940e6dc0c963)

Για τη δημιουργία νέου ελέγχου, επιλέγετε «Νέα εγγραφή», όπου συμπληρώνετε κωδικό και περιγραφή.


-    Έκφραση ελέγχου: Κάνετε κλικ στον υπερσύνδεσμο (hyperlink) <Έκφραση ελέγχου>. Στο παράθυρο που προβάλλεται, καθορίζετε την έκφραση ελέγχου χρησιμοποιώντας τους διαθέσιμους "Όρους έκφρασης".

![image](media://46b17921-ceda-460f-b5ae-6055baf2760b)

-   Σχέση: Στη συνέχεια θα πρέπει να ορίσετε τη σχέση σύγκρισης που θα ισχύει μεταξύ της τιμής της έκφρασης ελέγχου και του πιστωτικού ορίου που έχει τεθεί. Υπάρχει δυνατότητα επιλογής:

- [>=] : στην περίπτωση αυτή, εάν η τιμή της έκφρασης ελέγχου είναι **μικρότερη** από την τιμή του ορίου θα εμφανιστεί μήνυμα υπέρβασης πιστωτικών ορίων.
- [<=] : στην περίπτωση αυτή, εάν η τιμή της έκφρασης είναι **μεγαλύτερη** από την τιμή του ορίου, θα προβληθεί σχετικό μήνυμα.

-   Τιμή:  στο πεδίο "Τιμή" καθορίζετε το πιστωτικό όριο που θα χρησιμοποιείται στο συγκεκριμένο έλεγχο συνολικά.

### Πολιτικές ελέγχων  

Η εφαρμογή των πιστωτικών ελέγχων πραγματοποιείται πάντοτε στα πλαίσια της πολιτικής ελέγχου που ορίζετε στην παράμετρο "Πιστωτικός έλεγχος" στα στοιχεία του συναλλασσόμενου (σελίδα <Χρηματοοικονομικά>).

Για τη δημιουργία μιας πολιτικής ελέγχου ακολουθείτε τη διαδρομή Παράμετροι – Πιστωτικοί έλεγχοι – Πολιτικές ελέγχων πελατών /χρεωστών.

![image](media://fd12758e-a5c3-40b2-9715-fd3e448f1c64)


Επιλέγοντας «Νέα» θα συμπληρώσετε αρχικά τα βασικά στοιχεία του ελέγχου (κωδικός, σύντμηση, περιγραφή). Στη συνέχεια ορίζετε:

-  Συμπεριφορά : με την παράμετρο αυτή καθορίζετε τη συμπεριφορά της εφαρμογής στην περίπτωση που υπάρχει υπέρβαση των πιστωτικών ορίων κατά την καταχώρηση παραστατικών. Δέχεται τις τιμές:

- Προειδοποίηση: κατά την καταχώρηση του παραστατικού θα προβάλλεται προειδοποιητικό μήνυμα σχετικά με την υπέρβαση των πιστωτικών ορίων.
- Απαγόρευση: θα απαγορεύεται η καταχώρηση του παραστατικού.
- Ερώτηση: θα προβάλλεται ερώτηση για την καταχώρηση του παραστατικού.
- Έγκριση: το παραστατικό θα ακολουθεί τη διαδικασία σεναρίου έγκρισης.


- Σενάριο έγκρισης: εφόσον ορίσετε ως συμπεριφορά της πιστωτικής πολιτικής την "Έγκριση", θα πρέπει να συμπληρώσετε συγκεκριμένο σενάριο έγκρισης.

Στην περιοχή <Συμμετέχουν στην πολιτική ελέγχου>, συμπληρώνετε τους τρόπους πληρωμής και τις Σειρές παραστατικών για τις οποίες θα ισχύει ο έλεγχος.

Κάθε πολιτική μπορεί να περιέχει έναν ή περισσότερους πιστωτικούς ελέγχους. Για να εισάγετε ένα πιστωτικό έλεγχο σε πολιτική ακολουθείτε την παρακάτω διαδικασία:

-   Στην σελίδα <Πιστωτικοί έλεγχοι> επιλέγετε «νέα εγγραφή» (κάτω αριστερό μέρος της προβολής), ώστε να εισάγετε τον έλεγχο που επιθυμείτε.

-   Όταν επιλέξετε «Νέα εγγραφή» προβάλλεται το παράθυρο «Επιλογής εγγραφών» όπου εμφανίζονται όλοι οι έλεγχοι που έχετε δημιουργήσει και από εκεί μπορείτε να επιλέξετε τον /τους ελέγχους που θα εντάξετε στην πολιτική ελέγχου.

![image](media://acc12bce-9653-4104-bbd7-091c7e9dd7e7)

Info:

- Όλοι οι έλεγχοι που βρίσκονται στην ίδια εγγραφή της πολιτικής ελέγχου εφαρμόζονται διαζευκτικά (ή) και ακριβώς με τη σειρά που τους έχετε επιλέξει. Μπορείτε να αλλάξετε τη σειρά εφαρμογής τους με τα βελάκια.

- Εάν θέλετε οι έλεγχοι να εφαρμοστούν συζευκτικά (και), θα πρέπει να τους εντάξετε σε διαφορετικές γραμμές της ίδιας πολιτικής ελέγχου.

## **Παραμετροποίηση /Προϋποθέσεις εφαρμογής πιστωτικών ελέγχων**

Για να εφαρμοστεί η πιστωτική πολιτική του συναλλασσόμενου σε κάποιο παραστατικό θα πρέπει:

► Από τις βασικές παραμέτρους «Συναλλασσομένων» στην περιοχή <Πιστωτικοί έλεγχοι και χρηματοοικονομικά», να έχετε επιλέξει την τιμή [Ναι] στην παράμετρο "Ενεργοποίηση". 


► Στον τύπο του παραστατικού (σελίδα <Εμπορικά>): 

-   Πιστωτικοί έλεγχοι: ορίζετε τον τύπο του ελέγχου /ενεργοποίησης των πιστωτικών ελέγχων. Δέχεται τις τιμές:

- Κανένας έλεγχος: δεν ενεργοποιούνται οι πιστωτικοί έλεγχοι.
- Από πιστωτική πολιτική: ενεργοποιούνται οι πιστωτικοί έλεγχοι και ο τρόπος ελέγχου θα προσδιορίζεται από την πιστωτική πολιτική.
- Πάντα προειδοποίηση: ενεργοποιούνται οι πιστωτικοί έλεγχοι με προειδοποίηση κατά την καταχώρηση παραστατικού.
- Πάντα απαγόρευση: ενεργοποιούνται οι πιστωτικοί έλεγχοι με απαγόρευση της καταχώρησης παραστατικού.
- Πάντα ερώτηση: ενεργοποιούνται οι πιστωτικοί έλεγχοι με ερώτηση για  την καταχώρηση του παραστατικού.
- Πάντα έγκριση: ενεργοποιούνται οι πιστωτικοί έλεγχοι με χρήση εγκρίσεων.


-  Σενάριο: στην περίπτωση που ορίσετε "Πιστωτικοί έλεγχοι: Πάντα έγκριση", δηλώνετε το σενάριο έγκρισης που θα ακολουθεί το παραστατικό.


► Στα σταθερά στοιχεία κάθε συναλλασσόμενου, στη σελίδα <Χρηματοοικονομικά>, συμπληρώνετε τον πιστωτικό έλεγχο (πολιτική ελέγχου) που θα ισχύει.


## Καθορισμός διαφορετικών ορίων ανά συναλλασσόμενο στον ίδιο πιστωτικό έλεγχο.

Για τη ρύθμιση διαφορετικών ορίων ανά συναλλασσόμενο για τους ίδιους πιστωτικούς ελέγχους απαιτούνται τα παρακάτω:

-  Στις Γενικές Παραμέτρους συναλλασσομένων – περιοχή «Πιστωτικοί Έλεγχοι και χρηματοοικονομικά» στην παράμετρο "Πιστωτικά όρια" επιλέγετε την ένδειξη [Ισχύουν του συναλλασσόμενου].

-  Στα σταθερά στοιχεία κάθε συναλλασσόμενου, στη σελίδα  <Χρηματοοικονομικά> θα πρέπει να συμπληρώσετε επιπλέον το πιστωτικό έλεγχο (πεδία: "Πιστ.έλεγχος 1", "Πιστ.έλεγχος 2" κτλ) για τον οποίο θέλετε να καθορίσετε διαφορετικό όριο, καθώς επίσης και την τιμή του ορίου. 

![image](media://a0c9a86d-d83d-4c50-8bbc-999b7e959a39)

Σημείωση: Η δυνατότητα μεταβολής των ορίων ισχύει μόνο για πιστωτικούς ελέγχους που έχουν ενταχθεί στην πιστωτική πολιτική του συναλλασσόμενου.