---
title: "Χρηματικοί λογαριασμοί"
canonical: "https://wiki.soft1.eu/space/SS5EL/10944760/%CE%A7%CF%81%CE%B7%CE%BC%CE%B1%CF%84%CE%B9%CE%BA%CE%BF%CE%AF%20%CE%BB%CE%BF%CE%B3%CE%B1%CF%81%CE%B9%CE%B1%CF%83%CE%BC%CE%BF%CE%AF"
format: markdown
---
Η έννοια των χρηματικών λογαριασμών χρησιμοποιείται για την ολοκληρωμένη παρακολούθηση των χρηματικών διαθεσίμων της εταιρείας σε οποιαδήποτε μορφή (ταμείο, πιστωτικές κάρτες, τραπεζικοί λογαριασμοί). Η παρακολούθηση των ταμειακών συναλλαγών της εταιρείας με χρήση των χρηματικών λογαριασμών παρέχει άμεση πληροφόρηση κάθε στιγμή για την οικονομική εικόνα της εταιρείας.

 

Hint: Δε θα πρέπει να γίνεται σύγχυση μεταξύ των ταμείων της εταιρείας (φυσικών ταμείων) και των χρηματικών λογαριασμών ταμείων με συμπεριφορά <Ταμείο>. Ανάλογα με τις απαιτήσεις κατά περίπτωση, ένας χρηματικός λογαριασμός ταμείου μπορεί να συνδεθεί με ένα ή περισσότερα ταμεία της εταιρείας (βλ. Παρακολούθηση Ταμείων)

 

## Παραμετροποίηση

- **Γενικές παράμετροι Χρηματικών λογαριασμών **(Ρυθμίσεις εφαρμογής)**, **όπου καθορίζεται η μορφή που θα έχουν οι κωδικοί των χρηματικών λογαριασμών (βλ. Μορφές κωδικών)

![image](media://85a9e0d6-1e44-4059-ac36-16d3431ae586)

- **Κινήσεις χρηματικών λογαριασμών, **όπου σχεδιάζονται οι κινήσεις που θα χρησιμοποιούνται για την ενημέρωση των οικονομικών στοιχείων χρηματικών λογαριασμών. Οι κινήσεις που σχεδιάζονται εδώ τίθενται στους τύπους παραστατικών (ταμειακών, εμβασμάτων, εισπράξεων/πληρωμών) είτε στην επικεφαλίδα είτε στις γραμμές. Μέσω του σχεδιασμού της κίνησης καθορίζεται αν ένας χρηματικός λογαριασμός θα χρεωθεί ή θα πιστωθεί θετικά ή αρνητικά από την επιλογή στο σχετικό πεδίο.

![image](media://bb64c17d-9d26-46eb-9751-a8d2992fe261)

- **Δημιουργία Χρηματικών λογαριασμών **(Τράπεζες/Αξιόγραφα - Χρηματικοί λογαριασμοί)**, **όπου καταχωρούνται οι χρηματικοί λογαριασμοί που θα χρησιμοποιηθούν. Η παράμετρος <**Φύση**> αποτελεί το σημαντικότερο στοιχείο αφού καθορίζει την κατηγορία του λογαριασμού και συγκεκριμένα:
- **Ταμείο:** για τις γραμμές μετρητών
- **Πιστωτική κάρτα:** για τις γραμμές πιστωτικών καρτών
- **Αξιόγραφα (εισπρακτέα/πληρωτέα)**: για τις γραμμές αξιογράφων
- **Τραπεζικοί λογαριασμοί (καταθέσεως/όψεως/δανείων/εγγυήσεων)**: για τους τραπεζικούς λογαριασμούς.

Η οθόνη των σταθερών στοιχείων κάθε λογαριασμού διαμορφώνεται ανάλογα με τη ρύθμιση της συμπεριφοράς του λογαριασμού.

Τα πεδία που καλείστε να συμπληρώσετε (κατά περίπτωση όπως αναφέρεται και παραπάνω) είναι:

- **Κωδικός   **
- **Περιγραφή**

Γενικά Στοιχεία 

- **Φύση Λογαριασμού** : Η φύση του λογαριασμού. Από την φύση εξαρτάται η εμφάνιση ή μη των χρηματικών λογαριασμών σε συγκεκριμένους επιλογείς (Selectors) καθώς και τα πεδία που θα πρέπει να συμπληρωθούν στα στοιχεία του χρηματικού λογαριασμού.
- **Τύπος Λογαριασμού** :  Πεδίο ομαδοποίησης των τραπεζικών λογαριασμών
- **ΙΒΑΝ**: o λογαριασμός ΙΒΑΝ του τραπεζικού λογαριασμού.
- **Αριθμός ****Λογαριασμού** : Ο αριθμός λογαριασμού όπως αναφέρεται από την τράπεζα

Ανήκει Σε:

- **Χώρα: **Η χώρα που έχει ανοιχθεί ο λογαριασμός
- **Νόμισμα**: Το νόμισμα στο οποίο παρακολουθείται ο λογαριασμός
- **Τράπεζα**: Η τράπεζα στην οποία έχει ανοιχθεί ο λογαριασμός
- **Υπ/μα Τράπεζας: **Το υποκατάστημα της παραπάνω τράπεζας
- **Υποκ/μα: **Το υποκατάστημα της εταιρίας που άνοιξε τον λογαριασμό.

Λογαριασμοί λογιστικής (Για χρησιμοποίηση στις γέφυρες) :

-          **Λογαριασμός Λογιστικής:**Λογαριασμός Γενικής λογιστικής

-          **Λογαριασμός Πληρ.Επιτ.:** Λογαριασμός για πληρωτέες επιταγές

Έλεγχοι Υπολοίπου:

- **Συμπεριφορά : **«Κανένας έλεγχος»δεν πραγματοποιείται κανένας έλεγχος
- «Προειδοποίηση» Σε περίπτωση που το υπόλοιπο του λογαριασμού  ξεπερνάει το μέγιστο ή πέφτει κάτω από το ελάχιστο εμφανίζεται προειδοποιητικό μήνυμα αλλά η εγγραφή καταχωρείται.
- «Απαγόρευση» Σε περίπτωση που το υπόλοιπο του λογαριασμού  ξεπερνάει το μέγιστο ή πέφτει κάτω από το ελάχιστο εμφανίζεται απαγορευτικό μήνυμα αλλά η εγγραφή δεν καταχωρείται.
- **Ελάχιστο:**  Το ελάχιστο επιτρεπτό όριο υπολοίπου
- **Μέγιστο :**  Το μέγιστο επιτρεπτό όριο υπολοίπου

 

Στο Tab μηχανογραφημένες επιταγές καθορίζεται αν ο από τον συγκεκριμένο λογαριασμό εκδίδονται μηχανογραφημένα αξιόγραφα καθώς και οι διαθέσιμοι αριθμοί αυτών (Βλ. Αξιόγραφα)

![image](media://4b924315-8ffc-48a1-96cf-fac66ed8be96)

 

![image](media://e57bce85-e5c9-430d-a5f2-8f47e028b91b)

- **Σύνδεση τύπων παραστατικών με κινήσεις χρηματικών λογαριασμών**

Η συμπλήρωση κίνησης γραμμής χρηματικού λογαριασμού στους τύπους ταμειακών παραστατικών ενεργοποιεί ουσιαστικά τη διαχείριση των χρηματικού λογαριασμού καθώς καθιστά απαραίτητη τη συμπλήρωση του χρηματικού λογαριασμού στη γραμμή παραστατικού προκειμένου να καταχωρηθεί το παραστατικό (ταμειακό/έμβασμα/εισπράξεων/πληρωμών). Σημειώστε ότι σε κάθε ταμειακό παραστατικό καθορίζεται ο ίδιος τύπος κίνησης για όλες τις γραμμές (μετρητά, πιστωτική κάρτα, αξιόγραφα).

![image](media://1c8ec211-16bf-4e25-b06c-856f93b143c7)

   
 **Λειτουργία** 

Οι χρηματικοί λογαριασμοί κινούνται μέσω της εμπορικής διαχείρισης. Σε όλες τις ταμειακές συναλλαγές (βλ. Εισπράξεις Πληρωμές) , συμψηφισμούς χρηματικών λογαριασμών (βλ. Συμψηφισμούςσυναλλασσομένων)  , εμβάσματα ,και λοιπές πράξεις χρηματικών λογαριασμών (βλ. Πράξεις Χρηματικών Λογαριασμών & Εμβάσματα) είτε αυτόματα (βλ. Παρακολούθηση Ταμείων), είτε χειροκίνητα καθορίζεται ο χρηματικός λογαριασμός που θα πρέπει να κινηθεί.

Οι κινήσεις των χρηματικών μπορούν να απεικονιστούν είτε με την μορφή καρτέλας είτε με την μορφή Ισοζυγίου (αντίστοιχου εκείνου των πελατών και προμηθευτών ) από τις σχετικές εκτυπώσεις.